هنر انتخاب سیاست سرمایه گذاری مناسب برای به حداقل رساندن ریسک و حداکثر کردن بازده، مدیریت پرتفوی نامیده می شود.
مدیریت پورتفولیو به مدیریت سرمایه گذاری های یک فرد در قالب انواع کلاس دارایی، شامل اوراق، سهام، وجه نقد، صندوق های سرمایه گذاری مشترک و غیره اشاره دارد تا حداکثر سود را در بازه زمانی تعیین شده به دست آورد.
سبدگردانی نیز به مدیریت دارایی‌های یک فرد تحت هدایت متخصصان پورتفولیو اطلاق می شود.
نیاز به مدیریت پورتفولیو
سبدگردانی، بهترین برنامه سرمایه گذاری را با توجه به درآمد، بودجه، سن و توانایی افراد برای انجام ریسک به افراد ارائه می دهد.
سبدگردانی ریسک های سرمایه گذاری را به حداقل رسانیده و همچنین شانس کسب سود معقول را افزایش می دهد.
مدیران پورتفولیو، نیازهای مالی مشتری را درک کرده و بهترین و منحصربه فرد ترین سیاست سرمایه گذاری را با توجه به حداقل رساندن ریسک برای آنها پیشنهاد می کنند.
وجود یک سیستم مدیریت پورتفولیو قوی، مدیران سبد را قادر می‌سازد تا راه‌حل‌های سرمایه‌گذاری سفارشی‌شده را بر اساس نیازهای مشتریان ارائه دهند.
انواع مدیریت پورتفولیو
مدیریت پورتفولیو بیشتر از انواع زیر است:
مدیریت فعال پرتفولیو: همانطور که از نام آن پیداست، در یک سرویس مدیریت سبد فعال، مدیران سبد دارایی، فعالانه در خرید و فروش اوراق بهادار مشارکت دارند تا حداکثر سود را برای افراد تضمین کنند.
مدیریت پورتفولیو منفعل(غیرفعال): در مدیریت سبد سهام منفعل، مدیر پورتفولیو با یک سبد ثابت طراحی شده برای مطابقت با سناریوی فعلی بازار سر و کار دارد. برای مثال، مدیر پورتفولیو سبدی مطابق با شاخص کل یا شاخص هم‌وزن تشکیل داده یا در صندوق‌های شاخصی سرمایه‌گذاری می‌نماید.
خدمات مدیریت پورتفولیو اختیاری(صلاحدیدی): در خدمات مدیریت پورتفولیو اختیاری، یک فرد به مدیر پورتفولیو اجازه می دهد تا از طرف او و مطابق با صلاحدید مدیر اقدام به سرمایه‌گذاری نماید. فرد سرمایه‌گذار، مبلغ مورد نظر را به حساب بازارگردانی خود واریز کرده که به نوبه خود تمام سرمایه گذاری های مورد نیاز را انجام دهد. در مدیریت اختیاری پورتفولیو، مدیر پورتفولیو دارای اختیارکامل برای تصمیم گیری از طرف سرمایه‌گذار خود است.
خدمات مدیریت پورتفولیو غیر اختیاری: در خدمات مدیریت پورتفولیو غیر اختیاری، مدیر پورتفولیو صرفاً می تواند به سرمایه‌گذارتوصیه کند که چه نوع سرمایه‌گذاری برای او خوب است و کدام سرمایه‌گذاری بد، اما سرمایه‌گذار حق کامل تصمیم گیری را برای خود محفوظ می دارد.
مدیر پورتفولیو(سبدگردان) کیست؟
فردی که نیازهای مالی مشتری را درک کرده و برنامه سرمایه گذاری مناسبی را با توجه به درآمد و توانایی های ریسک پذیری سرمایه‌گذار طراحی می کند، مدیر پورتفولیو نامیده می شود. مدیر پورتفولیو کسی است که از طرف مشتری اقدام به سرمایه گذاری می کند.
یک مدیر پورتفولیو به سرمایه‌گذاران مشاوره داده و بهترین برنامه سرمایه گذاری ممکن را به او توصیه می کند که حداکثر بازده را برای فرد تضمین کند.
یک مدیر پورتفولیو باید اهداف و مقاصد مالی سرمایه‌گذار را درک کند و راه حل سرمایه گذاری متناسب با وی را ارائه دهد. هیچ دو مشتری نمی توانند نیازهای مالی یکسانی داشته باشند.
